这些日子，接连不断的大雨，黑河水暴涨。远远看去，浊浪排空，雾气弥漫，水声如雷，气势惊人。唐僧见此情景，忧心忡忡地说：徒儿，此河水势凶险，我等如何得过？孙悟空说道：师父可还记得，我们临走时弥陀大神曾送了几句偈语，那逢水而险，莫非指的就是这条河？猪八戒白了一眼孙悟空说：师父，小小一条黑河有什么了不得，有条船不就安安稳稳地过河了吗？孙悟空噗哧一笑，斥道：呆子，有船还用你说！沙和尚慢吞吞地说：不如找一处水浅的地方，让师父骑马过河。孙悟空一拍脑门说：对对对！师父先过河，再让白龙马把经书驮过去！唐僧忙高兴地说：徒儿，如此说来赶快找一处水浅的地方。话音未落，孙悟空已跳上云头，手搭凉篷，在下游找到一处水浅的地方。
唐僧师徒四人来到这里，白龙马不一会儿就把唐僧驮过了河。孙悟空又带着猪八戒和沙和尚回来，把经书放在马背上，猪八戒牵马，沙和尚扶驮，孙悟空前后招呼。他们刚刚走到河心，猛听哗啦啦一阵水响，巨浪骤起，红光闪闪，水开处露出一条１０余丈长的大红鱼！这大红鱼头大无比，几乎占了大半个身子，嘴一张像个大山洞。白龙马一惊，咴地一声长嘶，前蹄猛地扬起，经书哗啦啦落进了水里。孙悟空和猪八戒拿出兵器，吼喝一声上前就打。大红鱼一扭身，张开大嘴，噗地一吹，孙悟空和猪八戒只觉得忽悠一下，已经身在几千里之外了。大红鱼一张大嘴，一捆捆经书都被它吞进了肚子里。
唐僧站在岸上大惊失色，看着大红鱼沉进水中，颓然流泪道：想我师徒千辛万苦取得真经，却一朝葬于鱼腹！这时孙悟空和猪八戒按落云头，来到师父面前。孙悟空抓耳挠腮地说道：厉害，厉害！不知这大红鱼是何处精怪！说罢忙去找当地父老，询问大红鱼的来历。
不一会儿，孙悟空找来一位老樵夫，这人说：此鱼乃大红山母鱼，已在黑河修炼千年，每年吃贡品无数！孙悟空说：一物降一物，有谁能收拾它？老樵夫说：听人讲这大红鱼只怕一人孙悟空急忙问道：是谁？老樵夫说：这鱼最怕东土取经的大唐高僧，只要这高僧一念马尾经，它就再也变化不得了。孙悟空一听，高兴得哈哈大笑，说道：我师父就是东土来的大唐高僧，那马尾经我师父会念，会念！老樵夫说：那太好了，只要筑一高台，祭拜天地后，高僧于高台之上念诵马尾经，降了这妖怪，你等不失经书，也救了这里的四方百姓呀！孙悟空忙说：快去快去！你快去找人手搭高台，我在这里帮师父焚香沐浴！老樵夫高高兴兴地走了，当地百姓听说东土大唐高僧要除大红鱼，纷纷前来相助，一夜之间筑起一座３丈高台。
第二天午时，唐僧缓缓登上高台坐定，口中念念有词。一刹时黑河风平浪静，只见那大红鱼肚子朝天漂到了高台旁边。孙悟空和猪八戒举起兵器就要打，唐僧说道：徒儿，慢动手。既然佛祖命我降服，去留有处，不可伤了它的性命。况且经书尚在它腹中，也要让它吐出来。唐僧说罢，手执禅杖敲起大红鱼的肚子来。随着橐橐地敲击声，大红鱼吐出了吞下的经书，唐僧的禅杖越敲越小，大红鱼也越缩越小。最后禅杖变成了小锤儿，大红鱼只剩了一个头。
后来，大红鱼成了佛家念经时敲击的响器，唐僧敲的是大红鱼，别的僧人只能刻木仿制，慢慢的佛家子弟都叫它木鱼。在众多的木鱼中，以红颜色的为上品。
